FP(ファイナンシャルプランナー)がいれば、百人力!

FPとは

FP(ファイナンシャルプランナー)は、お客さんから家族構成や、家計について情報を教えてもらい、その情報をもとに、お客さんの将来のライフプランニングにあったお金の計画を立ててあげたり、相談にのってあげたりすることができる資格です。

FPが不動産業界で活躍できる理由

お客さんの満足度が劇的に向上する

不動産を購入したり、売ったりする人たちは、単純に不動産を売買したいわけではありません。

売買をした後の、お金のことについて期待や不安を抱えているのです。

売る側の人は、お金が入るのはうれしいけど、税金がどうなるのか心配しています。

売主さん
売主さん

お金が入るのはうれしいけど、税金が心配じゃぁ!

税金こわいよ~。。

また、不動産を買う人も、住宅ローンや、固定資産税の心配をしているのです。

買主さん
買主さん

住宅ローンの組み方ってどうすればいいのかしら?

そうしたお客さんたちのお金の不安を解消してあげることができるのが、

FP(ファイナンシャルプランナー)なのです。

不動産を売買することは、ふつうの人にとっては、一生に何度もあることではありません。

大きな金額が動く買い物になるので、とても不安なのです。

そこで、正しい知識をもったFPが、丁寧に説明してあげることによって、

お客さんは安心することができ、満足するのです。

不動産を取り扱うということは、大きなお金を取り扱うことと同じです。

お客さんに満足してもらい、リピーターになってもらうこともできますよ。

はじめ
はじめ

そうだよね。

ぼくが分からなかったら、お客さんはもっと不安になっちゃうよね。

他の不動産屋との差別化をしやすい

多くの不動産業者は、税金や住宅ローンについて最低限の知識はもっていますが、

お客さんに提案できるほどの知識はもっていないのが通常です。

そこで、FPの知識を使って、お客さんによりよい提案をしていくことで、

他の不動産屋にはない魅力をもった不動産屋になることができます

不動産業界に入ったばかりの新人さんでも、FPの知識を持っていたら、

「教えて。教えて。」と頼りにされること間違いありません。

いまからの時代は、不動産屋はいままでと同じことをしていてはいけません。

「税金のことは分からないから、税理士に聞いてください。」

「住宅ローンのことは分からないから、銀行に聞いてください。」

などといって、逃げ回っていたら、いつのまにか、FPのいる不動産屋には勝てなくなりますよ。

はじめ
はじめ

ぼく。いつも逃げてた。

もう逃げない。頑張る!!

自分の資産管理についてもプロフェッショナルになれる

ファイナンシャルプランニングの知識は、

不動産業界ではなくても、さまざまな職種でその知識を使えますし、

特に、自分の将来のお金の計画を立てるときに力を発揮することもできます。

ふつうであれば、お金を払ってライフプランニングをしてもらわなければならないところを、

無料で自分に合ったプランを作ることができるのは、すごい強みですよ。

お医者さんが自分の健康のために、自分を診察するようなものですね。

はじめ
はじめ

でも。医者の不養生ともいうよね。

平松先輩
平松先輩

よけいなことを言わんでよろしい!

FPの資格について

FPの種類

FP試験には二つの資格があります。

一つは、国家資格であるファイナンシャルプランニング技能士です。

1級から3級までの資格があります。

もう一つが、民間資格である、日本FP協会が認定するAFPと、CFPです。

AFPは、アフィリエイテッド・ファイナンシャル・プランナーの略で、

CFPは、サーティファイド・ファイナンシャル・プランナーの略です。難しいですね。

日本FP協会が認定するCFPは、

世界水準のファイナンシャルプランニングを提供することができる、

プロフェッショナルの証です。

はじめ
はじめ

CFPって、プロ中のプロなんだ。。

すごい。。

受験資格

FPの受験資格は少し複雑です。

ここでは、国家資格である「ファイナンシャルプランニング技能士試験」の受験資格をみてみましょう。

3級は誰でも受けることができるよ

3級FP技能士
(学科・実技)
FP業務に従事している者または、従事しようとしている者
2級FP技能士
(学科・実技)
AFP認定研修を修了した者
3級FP技能検定の合格者
FP業務に関し、2年以上の実務経験を有する者
厚生労働省認定金融渉外技能審査3級の合格者
(上記4つのうちどれかに該当する者)
1級FP技能士
(学科)
2級FP技能検定に合格し、1年以上の実務経験を有する者
FP業務に関し、5年以上の実務経験を有する者
(上記2つのうちどれかに該当する者)
1級FP技能士
(実技)
1級FP学科試験に合格している者。有効期限あり。
CFP認定者
CFP試験に全6科目合格した者。有効期限あり。
(上記3つのうちどれかに該当する者)

受験資格には、細かいことがいろいろとあって分かりにくいですね。

FPをはじめて勉強して、資格を取得していこうと考えた場合、

3級FP技能士試験を受けることをおすすめします

3級FP技能士試験は、誰でも受けることが可能です。

3級に合格した後で、ステップアップとして、2級を目指す方法をおすすめします。

細かい受験資格を気にせずに、試験勉強に集中できるはずです。

不動産業界で、一目おかれる人材になるためには、

国家資格であるファイナンシャルプランニング技能士をおすすめします。

1級ではなく、2級や3級でも十分すぎるくらいのスキルアップができますよ。

はじめ
はじめ

まずは3級。次に2級。

そして、1年間の実務をしたあとに、1級を受けるぞ!!

FPの試験日

国家資格であるファイナンシャルプランニング技能士試験の試験日は、

3級と2級の試験は、毎年、1月、5月、9月の年3回行われます。

1月は、第四週目の日曜日。

5月は、第四週目の日曜日。

9月は、第二週目の日曜日。

1級の試験は、毎年9月の年1回です。(第二週目の日曜日)

3級と2級は、年に3回の受験のチャンスがあるので、

思い立ったが吉日。

試験日の2か月くらい前に受検の申し込みがあるので、ぜひ申し込んでみましょう。

はじめ
はじめ

受検の申し込みを忘れないようにしないと。

カレンダーに書いておこっと。

FPの難易度

FPプランニング技能士は、学科試験と実技試験の両方に合格しなければなりません

まず、FP3級の合格率は、約65%ほどです。

受験生の半分以上が受かる試験なので、簡単レベルといっていいと思います。

ファイナンシャルプランニングの入門的な資格なので、

ちゃんと学習して、基本的なところを理解することができれば、合格は難しくないでしょう。

ちなみに、実技試験については、

個人資産相談業務と、保険顧客相談業務から選択することができます。

興味のある方を選択すれば間違いないでしょう。

勉強しやすいのは、個人資産相談業務の方だと思います。

はじめ
はじめ

ぼくは、3級から勉強してみよう!

次に、FP2級の合格率は、学科試験、実技試験ともに、約50%程度になっています。

(日本FP協会)

3級と比べて、試験範囲も広くなり、難易度は高くなります。

難易度は、普通レベルですね。

普通レベルというと分かりにくいと思いますが、普通に難しいというレベルということです。

真面目に勉強しないと合格できないレベルですね。

勉強の順番としては、3級の学習をして、3級を合格してから、

2級の勉強をすることをおすすめします。理解度がぐんと深まりますよ。

えみさん
えみさん

わたしも、3級から2級にステップアップしたいわ。

次に、FP1級の合格率は、約10%程度です。

難易度は難しいレベルです。宅建士と同レベルくらいでしょう。

FP1級の方が、合格率から考えると、若干難しいかもしれません。

ファイナンシャルプランニングを極めたい人は、FP1級を目標に頑張ってみてください。

1級まで取得することができれば、コンサルタントとして独立することも可能でしょう。

会社内でも、尊敬の眼差しで見られること間違いないですね。

不動社長
不動社長

1級FP技能士になったら、わしよりリスペクト(尊敬)されるのか?

わしものんびりしておれんの。レッツスタディー(勉強しよう)じゃ!!

おすすめの学習方法

スマホやパソコンがあるなら、間違いなくオンライン学習をおすすめ!

スマートフォンや、パソコンがあれば、オンラインで学習することができます。

資格の予備校に通うことなく、自宅に居ながら同じクオリティの授業を受けることができます。

また、分厚い本を持ち歩かなくても、ちょっとした空き時間などで、勉強することができます。

一昔前のように、机のまえに向かって、「よし!やるぞ!」と気合を入れる必要もありません。

空いた時間に、無理なく学習することができるオンライン学習をおすすめします。


5
7,700円!冊子テキスト付をおすすめ

18,150円!動画、冊子テキスト付をおすすめ

オンライン学習がメインですが、冊子がつくのがポイントが高いです。

もちろんオンラインだけで十分なのですが、手書きでも書きたいポイントがあるときには、

冊子テキストがある方が便利です。

金額的にも低廉で、とてもよい教材です。

講座のデモを体験することができるので、ぜひ体験してみてください。


4.5
3級はなんと約4,000円!

オンライン資格講座スタディング_FP講座

こちらは、オンラインのみの教材です。

冊子のテキストがないので、少し☆が減りましたが、どちらもハイレベルの教材です。

もちろんこちらの講座にも、WEBテキストがついているので、

好きなときに、どこでもテキストを見ることができます。

どうしても、手書きで書きたい場合は、学習用のノートを利用することをおすすめします。

スタンディングFP講座は、初回講座を無料で試してみることができるので、

ぜひご覧になってください。

こんな感じで勉強していくんだというイメージがつかめますよ。

どうしても本で勉強したい場合は、教科書と問題集は必須です!

FP3級おすすめ

FP3級おすすめ教科書

FP3級おすすめ教科書

FP2級おすすめ

FP2級おすすめ教科書

FP2級おすすめ問題集

費用をできるだけかけたくない人や、どうしても本で勉強した方が性に合っている人の場合は、

ぜひこれらの教科書と問題集を利用してみてください。

教科書だけで勝負しようとしてみたり、

教科書を読まずに、問題集だけで試験にのぞむ人もいますが、

教科書と問題集どちらもしなければ、知識が定着しません

知識が定着していないから、合格できないという悪循環に陥ってしまいます。

悪いことは言わないので、オンラインではなく、独学で勉強する場合は、

教科書と問題集をセットで学習するようにしてください。

インプットとアウトプットが大事ですよ。

はじめ
はじめ

約束。と。も。だ。ち。

タイトルとURLをコピーしました